洗钱的一般步骤

　　一、洗钱的一般步骤

　　洗钱通常分为三个阶段：处置阶段、离析阶段和融合阶段。

　　１、处置阶段：将犯罪收益投入“清洗系统”的过程。它是洗钱的第一阶段，也是最容易被发现的阶段。例如，把犯罪收益存入银行或转换为银行票据、国债、信用社等；将小量小面额现金转为大面额现金；将大额交易分拆为多笔小额交易；购买汇票、保险或股票等。

　　２、离析阶段：通过复杂的金融交易，将犯罪收益与其来源分离，混淆审计线索和隐藏罪犯身份的过程。

　　３、融合阶段：又称为“整合阶段”，是洗钱的最后阶段，被形象地描述为“甩干”，即为犯罪收益提供表面合法性的过程。

　　二、洗钱的危害有哪些

　　１、洗钱本身是一种犯罪行为，犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动；洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的等的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行为。

　　２、洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展。

　　３、洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉。

　　４、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险。

　　５、洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效动作和公平竞争。

　　三、洗钱罪立案标准是什么

　　明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

　　１、提供资金账户的；

　　２、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

　　３、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

　　４、协助将资金汇往境外的；

　　５、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

　　以上是找法网小编为您详细介绍的关于洗钱的一般步骤的内容，洗钱的一般步骤分为三个，分别是处置阶段、离析阶段和融合阶段，对于构成洗钱罪的，会根据其涉及的资金数额来判刑，一般会判处三年以下的有期徒刑，若您还有什么法律上的问题，建议咨询找法网专业律师。