法律咨询

融资是什么，能做吗，有风险吗

债权债务

2020-11-13 04:53:12

债务融资是指企业通过向个人或机构投资者出售债券、票据筹集营运资金或资本开支。个人或机构投资者借出资金，成为公司的债权人，并获得该公司还本付息的承诺。
　　融资担保公司的风险控制流程：
　　（一）受理，客户申请受理与项目立项；
　　（二）调查，包括项目初审和项目综合分析；
　　（三）审批，包括项目融资方案审批、担保调查审批、放款审批；
　　（四）放款，包括面签合同、落实反担保措施、担保收费、贷款发放；
　　（五）保后管理，包括岗位设置、工作内容和客户风险分类制度；
　　（六）风险预警，包括责任划分、处置方式、预警方法和违规处罚；
　　（七）代偿流程管理，包括风险客户认定、代偿流程、债权追偿、项目终结和代偿损失责任认定与处罚。
公司为扩大经营规模必然会向特定领域投资，在投资过程中也伴随进行各种融资活动。公司投融资项目的法律风险包括但不限于，1)投融资项目不符合国家产业政策而未获得行政机关审批;2)项目未得到相关行政机关立项、论证、测试、审查通过;3)项目资金链出现问题;4)项目实施中出现的各种产权、合同、侵权纠纷等。
1、民间融资中的刑事法律风险
民间融资可能是几种融资方式中风险最大的，其最主要的风险在于，与非法集资之间只有“一纸之隔”。民间融资沦为非法集资的风险具体有两种：其一是构成集资诈骗罪;其二是构成非法吸收公众存款罪。
2、银行贷款融资中的刑事法律风险
向金融机构贷款仍然是当前我国企业解决融资问题的主要渠道。但中小企业普遍存在着企业信用低、财务管理混乱、固定资产少、经营活动不透明、财务信息不公开等问题，这些恰好与银行对信贷资金安全性、收益性的要求形成强烈的反差，银行在对中小企业进行审查监督时成本明显增加，由此导致银行贷款给中小企业的积极性降低。为了减小自身的风险，银行向中小企业贷款往往设置了更为严苛的标准和程序，以致中小企业向银行贷款的难度大大增加。中小企业为了获得银行贷款资金，在融资过程中可能会不择手段，采用虚假的证明文件等方式骗取银行贷款等，由此而引发骗取贷款、票据承兑、金融票证罪、高利转贷罪、合同诈骗罪的刑事法律风险。
如果需要针对性解答，可以直接向我咨询并描述您的情况，本地专业律师将24小时在线解答。

本地法律顾问官方

响应时间平均2分钟内

咨询我

查看全部4个解答

未面谈及查看证据材料，律师回答仅供参考。

融资和投资有什么区别

风险投资 18007

我想了解融资事情，融资是合法的吗，在什么情况下不合法

要看具体案情而定

顾笑清律师

上海明庭律师事务所

购买小产权房的法律风险有哪些

购买小产权房的法律风险有哪些

01:51

我国商标权的取得方式为

我国商标权的取得方式为

承包合同的类型

工程承包合同

承包合同的类型

有什么风险，能贷款吗

1、携带二代身份证复印件、家庭户口簿复印件、贷款人现工作单位出示的加盖公章的工作证明原件。 2、如个

广西道森律师事务所

公司股权转让有什么风险

公司股权转让有什么风险

01:39

不动产权登记证明是房产证吗

不动产登记

不动产权登记证明是房产证吗

请问是做什么用，有没有风险？

您好。一般工作办理入职都是需要这些材料的，因为单位需要向有关部门备案登记，也要确认您的身份信息。

投资信托有什么风险，请问这个有风险吗，有什么风险？

拿着身份证拍照没有实质风险，只要不进行人脸识别就可以。现在办理各项业务都是需要本人和身份证原件才能办

投资信托有什么风险，有非银中风险，是什么意思？

你目前考虑的风险是什么呢

朋友间借款没有借条

朋友间借款没有借条

朋友间借款欠条如何写

朋友间借款欠条如何写

咨询一下即分期超G会员我还清了款项，还有危险吗？

建议和银行好好协商，不然银行会起诉的

欠条的合法有效期限是几年

欠条的合法有效期限是几年

精神分裂症患者贷款后不能偿还怎么办？

你好，这个是可以起诉处理的

借条和借款合同的识别和区别

借条和借款合同的识别和区别

16年手机分期不还，会有什么后果

按照合同约定处理

骗写下的欠条怎么起诉

骗写下的欠条怎么起诉

我遇到了易宝强制付款，他的服务费违法吗？能不能还吗？他的逾期

欠款属于民事纠纷，如对方拒绝偿还，你可以在被告所在的的法院提起民事诉讼，你需要向法院提交证明对方欠款

骗写下的欠条能起诉吗

骗写下的欠条能起诉吗

因为我的信用调查不好，我不能借钱买车！我可以让我的朋友帮我借

你好，你要问的问题是什么

分期付款还没还完银行卡被注销了怎么办

在法律角度下，处理分期付款未还完但银行卡被注销的问题时，具体操作如下： 1. 立即联系银行客服或亲

如何查询欠债人的身份信息

在法律角度下，查询欠债人身份信息具体操作如下： 1. 律师协助查询：律师接受委托后，根据案件需要向

如果查询欠债人的身份信息

如果欠款人故意隐匿或转移财产以逃避债务，你可以申请法院对欠款人的财产进行保全，以确保在诉讼过程中或判

加载中

可能感兴趣

律师推荐

同城律师

专业律师

知识产权北京律师上海律师知识内容法律知识列表内容法律列表法律资讯法律内容

临沂律师临沂找律师临沂债权债务律师临沂债务追讨律师临沂民间借贷律师临沂公司债务律师临沂信用卡纠纷律师临沂网络借贷纠纷律师

费县律师临沭县律师蒙阴县律师平邑县律师沂南县律师沂水县律师郯城县律师莒南县律师兰山区律师罗庄区律师临沂河东区律师兰陵县律师

临沂劳动纠纷律师临沂房产纠纷律师临夏交通事故律师临夏劳动纠纷律师临沂交通事故律师临夏公司法律师临沂刑事辩护律师临夏房产纠纷律师临夏债务债权律师临夏婚姻家庭律师临沂债务债权律师临夏刑事辩护律师