洗钱常见的方式有哪些

　　一、洗钱常见的方式有哪些

　　洗钱的方式多种多样，以下是一些常见的洗钱方式：

　　1.旅行支票：利用海关对携带现金的申报要求，通过携带无背书的旅行支票来隐藏资金来源。

　　2.赌场代币兑换：在赌场中将现金兑换成代币，再通过受益人将代币兑换回现金，以此掩盖资金来源。

　　3.无记名债券或期货：利用不记名的债权或期货产品，通过高价值的交易来洗钱。

　　4.古董珠宝或具价值收藏品：通过低买高卖的假买卖，将非法所得以合法交易的方式转移。

　　5.纸上公司的假买卖（空壳公司）：利用虚假的公司交易来掩盖资金来源。

　　6.购买保险：利用保险产品的投资回报来洗钱，通过购买高额保险并逐渐修改保险计划，使可疑因素逐渐淡化。

　　7.基金会：利用基金会进行假捐赠或挪用善款来洗钱。

　　8.跨国多次转汇与结清旧账户：利用转汇单据保存期限的漏洞进行洗钱活动。

　　9.直接跨国搬运：通过专机或具有海关免验身份的人员直接将现金搬运到外国。

　　10.人头账户：利用不知情的人开设多个账户，通过频繁的资金往来达到洗钱目的。

　　11.外币活存账户：使用多次小额存款的方式存入外币，再到外国提领外币。

　　12.跨国交易：利用虚假交易金额或商品贸易来洗钱。

　　13.地下汇兑（地下银行、地下钱庄）：通过非法兑换外币或提供无记名与背书的支票来洗钱。

　　14.跨国企业的资金调度：利用金融业、银行或保险业等企业的资金调度来洗钱。

　　15.百货公司的礼券：通过购买和转卖礼券来洗钱，将非法所得转移到不知情的第三者手中。

　　16.人头炒楼：利用人头购买房地产并快速脱手，以获取非法所得。

　　17.假借贷：通过虚假的借贷行为来洗钱，如收受贿赂者持有行贿者开立的远期兑现的本票或支票。

　　18.伪币或伪钞：利用伪造的货币通过多次小金额的消费行为或自动贩卖机等方式来洗钱。

　　以上只是洗钱的常见方式的一部分，实际上洗钱的方式多种多样，而且不断有新的方式出现。因此，对于洗钱活动的打击需要不断加强监管和执法力度，提高公众对洗钱活动的认识和警惕性。

　　二、洗钱罪是行为犯吗

　　洗钱罪是行为犯。

　　1.根据《中华人民共和国刑法》的相关规定，洗钱罪是指行为人违反国家刑法的相关规定，实施特定的洗钱行为从而构成的犯罪。

　　2.这些特定行为包括但不限于提供资金账户、协助将财产转换为现金、通过转账或其他结算方式协助资金转移等。

　　3.一旦行为人实施了这些行为之一，不论其犯罪目的是否达到或其结果如何，均属既遂，这意味着只要进行了洗钱行为，无论是否成功，都构成了洗钱罪。

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