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贷款诈骗金额立案标准

2022-01-13 13:29
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导读:
现在市面上各种各样的信用贷款公司涌现,也出现了很多不符合规定的贷款诈骗公司,他们利用人们急于贷款的心理,以贷款的外衣实施诈骗的行为,很可能会构成贷款诈骗罪,那么,贷款诈骗金额立案标准是怎样的?下面就跟着找法网小编一起来了解一下吧。

  一、贷款诈骗金额立案标准

  根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》四十二条的规定,贷款诈骗罪的立案标准为:以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在1万元以上的。

  (一)数额较大:个人进行贷款诈骗数额在1万元以上的,属于“数额较大”;

  (二)数额巨大:个人进行贷款诈骗数额在5万元以上的,属于“数额巨大”;

  (三)数额特别巨大:个人进行贷款诈骗数额在20万元以上的,属于“数额特别巨大”。

贷款诈骗金额

  二、贷款诈骗的量刑标准

  (一)以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,构成贷款诈骗罪,贷款诈骗罪处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;

  (二)数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;

  (三)数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

  《刑法》第一百九十三条规定,触犯贷款诈骗罪,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他

  特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

  三、贷款诈骗罪的金额标准

  《中华人民共和国刑法》第一百九十三条规定:有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

  (一)编造引进资金、项目等虚假理由的;

  (二)使用虚假的经济合同的;

  (三)使用虚假的证明文件的;

  (四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保 的;

  (五)以其他方法诈骗贷款的。

  个人进行贷款诈骗数额在1万元以上的,属于“数额较大”;个人进行贷款诈骗数额在5万元以上的,属于“数额巨大”;个人进行贷款诈骗数额在20万元以上的,属于“数额特别巨大”。

  以上就是找法网小编为大家带来贷款诈骗金额立案标准的全部内容。银行的工作人员应该在贷款的过程当中对贷款人的资质进行非常严格的审核。如果你还有更多的法律问题,欢迎咨询找法网的相关律师,他们会为你做出专业的解答。

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