资金解冻之出售黄金收到不法资金致银行账户被冻、老板被传唤

客户A与X公司长期有黄金买卖业务往来，2020年7月底至8月初金价大涨至历史最高点449元/克，深圳水贝市场卖货的多，收料的少。客户A向X公司出售黄金，因货款催得急，X公司没法即日付款，所以将货卖至回款快的Y公司，Y公司的上游资金直接支付至客户A指定银行账户；客户A的账户及其下游供货商的账户很快均被冻结。

本律师接受委托任务，经调查了解到，原来是因上游付货款的资金部分来源于电信诈骗，故公安机关将五个层级以内有关收款账户悉数冻结，严重影响下游供货方的生意周转。通过与办案单位耐心沟通，律师收集有关文件及证明资料交给办案人员，之前的结算账户陆续被解冻。

小结：大额交易的情况之下，一定得先确定客户资金来源安全可靠；否则可能带来洗钱或冻账的烦恼。