关于信托公司过渡期有关问题的通知(讨论稿-2006年12月)

各银监局、银监会直接监管的信托公司：

为了促进信托公司的发展与规范，推动创新，增强核心竞争力，鼓励信托公司按《信托公司管理办法》和《信托公司资金信托计划管理办法》（以下统称《新办法》）相关规定开办信托业务并实现平稳过渡，现将有关问题通知如下：

一、本通知所称过渡期是指《新办法》颁布之日至2010年1月1日。在过渡期内，信托公司需按《新办法》要求逐步规范，达到《新办法》规定标准或承诺在合理期限内达到《新办法》规定标准的信托公司，可以提前申请结束过渡期，银监会及其派出机构将依照本通知规定进行验收。对验收通过的信托公司，银监会将同意其提前结束过渡期，并变更金融业务许可证，按《新办法》开展信托业务。

二、在过渡期内，信托公司达不到《新办法》规定标准的，可以采取以下过渡性措施：

1．开办集合资金信托业务时，须向银监会及其派出机构事前申请，经同意后方可发行集合资金信托计划；

2．接受委托人的资金信托合同不得超过200份，每份合同金额不得低于人民币20万元（含20万元）；

3．受益权转让每份金额不得低于人民币20万元（含20万元），且机构投资者受益权不得向自然人转让，转让后的集合资金计划受益权在存续期内不得超过200份；

4．不得开办异地集合资金信托业务。(/)

三、在过渡期内信托公司要审慎开展信托业务：

1．合理确定贷款及其他业务期限，避免在过渡期结束前难以清理完原有业务。若已经和客户签定的贷款等业务合同期限己超过过渡期的终止日，可采取协商提前终止或改变融资方式等方法进行规范。清理确有困难的公司，在申请结束过渡期验收时应另行说明，但新办法颁布之日起同客户签定的不符合《新办法》要求的贷款及其他融资合同，原则上期限不能跨越2009年12月31日。

2．新发生的关联交易需逐笔向银监会及其派出机构申报，经同意或事前报备后方可进行，并按有关规定进行信息披露。

3．信托公司需逐步压缩有关业务。其中2007年底前自营贷款业务占净资本比例须下降至70%以下，实业投资、回购、拆借和担保余额在2006年底的基础上下降30%； 2008年底前贷款业务占净资本须下降至40%以下，实业投资、回购、拆借和担保余额在2006年底的基础上下降30%； 2009年12月31日前贷款、实业投资、回购、拆借和担保余额须达到新办法的要求。

四、信托公司申请提前结束过渡期必须具备以下条件：

（一）从事事务管理类业务

1．最低净资本1亿元人民币；

2．实业投资（含股权类）全部清理完毕；或清理方案报银监会审查通过；

3．关联交易占净资本20%以下；

4．对外担保占净资本20%以下；

5．回购、融资租赁业务和拆借业务清理额占2006年底余额的40%以上；

6．自营贷款业务占净资本比例在50%以下；压缩信托贷款业务规模，制定清理方案；

7．信托公司在过渡期内进行试点时，经银监会批准，其合格投资人除遵守《新办法》规定外，投资金额可以在50万元人民币以上；

（二）从事综合类业务信托公司

1．最低净资本3亿元人民币；

2．实业投资（含股权类）全部清理完毕；或清理方案报银监会审查过；

3．关联交易占净资本10%以下；

4．对外担保占净资本20%以下；

5．融资租赁业务、拆借业务和回购业务余额占比不得超过净资本的30%；

6．贷款业务占净资本比例在30%以下；压缩信托贷款业务规模，制定清理方案；

净资本的计算方法与标准按银监会的有关规定执行，但实业投资没有剥离完的信托公司，实业投资的风险调整系数按百分之一百的比例扣除。

五、达到上述条件的信托公司，可以申请提前结束过渡期，变更公司名称、核准新业务范围，申请时应提交以下材料一式二份：

（一）修订后的公司章程及股东大会决议；

（二）变更后的有具备银监会规定的入股资格的股东资料；

（三）具有《新办法》规定的从事事务管理类信托业务或综合类信托业务的最低资本金；

（四）具有健全的公司组织机构、操作规程和风险管理制度；

（五）资本金变更、股东变更、名称和业务范围变更申请；

（六）符合《新办法》的其他规定，以及银监会的其他规定。(/)

六、信托公司向银监会及其派出机构提交申请时，由银监局进行初审，银监会审批。银监会收到申请后，在三个月内作出同意或不予同意的批准。

七、信托公司在采取剥离、分立、或转让等方式处置实业公司（含股权）时，因此而产生的注册资本金的变化，可先不向银监会申请，在结束过渡期验收时一并申请营业范围、注册资本金及名称变更。信托公司剥离或分立后的实业公司，不得受信托公司控股（参股）或控股信托公司。

九、银监会将遵循成熟一家审批一家的原则，鼓励达到条件的信托公司在过渡期内申请提前结束过渡期，按《新办法》全面开展信托业务，支持公司开发新的信托产品与业务创新。对于个别规范困难的公司，银监会将采取收购或兼并的方式完成公司重组；或信托业务按有关办法进行托管，固有业务进行清理、分立、剥离和转制等方式，推动该类公司的转型。对于在过渡期结束前仍不能达到《新办法》要求标准的信托公司，银监会将依据有关法律法规责令其停业规范，若在停业期内仍不能达标的公司，将依据有关规定实施市场退出。(trustlaws.net)[page]

十、本通知自下发之日起实施。请各银监局在过渡期内严格执行有关要求，督促信托公司按时间进度如期完成原有业务的清理与规范。