账户存在异常交易或风险:
触发反诈监测模型:银行的风控系统会监测账户的交易行为,若你的交易模式(如资金快进快出、频繁大额交易、与可疑账户有资金往来等)与涉诈特征相似,就可能触发预警,银行会采取限制措施并将相关信息报送反诈中心进一步甄别。
涉及其他银行卡问题:你名下其他银行卡曾被公安机关冻结,或存在异常交易被银行监测到,导致当前银行卡也被限制。银行出于谨慎,需你到相关部门核实确认。
配合相关部门调查要求:
反洗钱等工作需要:根据反洗钱法等规定,银行与反诈中心在工作上有业务关联。银行发现账户交易行为触犯反洗钱技术模型时,会先限制非柜面交易,再将流水推送给反诈中心甄别。反诈中心重点关注流水中是否有电信诈骗资金,若有,可能会要求你配合调查,证明资金来源合法。
协助案件侦破:公安机关在办理某些案件时,发现你的银行卡交易与案件有关联,会要求银行限制你的银行卡使用,并让你到派出所或反诈中心说明情况、提供相关证明材料。