法律咨询

用信用卡透支放高利贷属什么犯罪

债权债务

2024-04-17 10:53:06

您好，信用卡诈骗罪是属于破坏金融管理秩序罪中金融诈骗罪的其中一个罪名，诈骗数额达较大的，就要追究刑事责任。
这个情况不一定构成犯罪的，
你好水木法律为您服务
高利贷涉嫌的犯罪类型应根据具体情况确定，具体如下：
1、涉嫌非法吸收公众存款罪：在高利贷活动中，高利贷再高利转贷达到一定标准的，构成非法吸收公众存款罪；
2、涉嫌高利转贷罪：以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法金额较大；
3、涉嫌集资诈骗罪：以非法占有为目的，以诈骗方式非法集资，构成大量集资诈骗罪；
4、其他犯罪：高利贷容易导致非法拘禁、绑架、伤害、诈骗等刑事犯罪。
法律依据：《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。
信用卡犯罪类型有：明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；使用虚假资信证明申领信用卡后透支，无法归还的；透支后通过逃匿、改变联系方式等手段，逃避银行催收的；抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；使用透支的资金进行犯罪活动的；其他非法占有资金，拒不归还的犯罪。法律依据：《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
个人放高利贷的行为本身不是犯罪，但高利转贷他人的则可能构成高利转贷罪。我国刑事法律规定，行为人以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处3年以下有期徒刑或拘役，并处违法所得1-5倍的罚金；数额巨大的，处3-7年有期徒刑，并处违法所得1-5倍的罚金。法律依据：个人放高利贷的行为本身不是犯罪，但高利转贷他人的则可能构成高利转贷罪。我国刑事法律规定，行为人以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处3年以下有期徒刑或拘役，并处违法所得1-5倍的罚金；数额巨大的，处3-7年有期徒刑，并处违法所得1-5倍的罚金。
法律依据：
《刑法》第一百七十五条
以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。
如果需要针对性解答，可以直接向我咨询并描述您的情况，本地专业律师将24小时在线解答。

本地法律顾问官方

响应时间平均2分钟内

咨询我

查看全部6个解答

未面谈及查看证据材料，律师回答仅供参考。

进行信用卡诈骗活动怎么定罪

刑事辩护 340

私人放高利贷属于犯罪吗？

普通的私人放高利贷是不构成犯罪的。如果放贷人通过违法手段套取资金后以更高的利率转贷他人，从中获利十分

信用卡担保合约（单位卡）新

信用卡担保合约（单位卡）新

林金亮律师

广东天穗律师事务所

如何合法催收欠款

如何合法催收欠款

01:11

信用卡欠款催收有哪些方法

债权债务知识 4040

信用卡欠款催收有哪些方法

信用卡被盗刷，我们该怎么办？

债权债务知识 47962

信用卡被盗刷，我们该怎么办？

个人放高利贷属于什么罪

高利贷涉嫌的犯罪类型应根据具体情况确定，具体如下： 1、涉嫌非法吸收公众存款罪：在高利贷活动中，高利

银行卡租用协议

合同范本 324

银行卡租用协议

放高利贷属于什么罪名?

高利贷涉嫌的犯罪类型应根据具体情况确定，具体如下： 1、涉嫌非法吸收公众存款罪：在高利贷活动中，高利

信用卡借条范本新整理版

信用卡借条范本新整理版

高利贷属于什么案件

如果合法，则属于民间借贷合同纠纷。

借2万利息高达1万块，属不属于高利贷？

你好！还款期限是多少的

介绍他人放高利贷是否违法？

行为人放高利贷一般是不违法的，仅超出法定额度的利息不受法律保护。但若其放贷的资金来源为银行贷款，则可

他违法吗？银行工作人员放高利贷是什么行为？

法律分析：个人放高利贷严重的可能会涉及高利转贷罪。高利转贷罪是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取

放高利贷属于什么罪

放高利贷若是有以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人的行为的，则会构成高利转贷罪。若是以

光大信用卡怎么办分期

光大信用卡分期办理，首先登录光大银行官网或APP，找到分期业务选项，按照提示填写分期金额、期数等信息

外国的信用卡诈骗罪怎么处理

外国信用卡诈骗罪处理方式包括刑事处罚和民事赔偿。具体选择需根据案件性质、严重程度及当事人意愿等因素综

别人用了我信用卡，现在不给还款了怎么办?

建议先与对方协商，协商不成可考虑法律途径。具体操作：1.收集证据，如交易记录、聊天记录等；2.尝试与

银行卡被冻结没有任何通知

若因系统故障，可要求银行修复并补发通知；若个人信息有误，需更正信息并重新设定通知方式。同时，保留好相

前两天办了一张中原银行卡，今天去办农村信用社卡办不了了？什么

你好信用社卡办不了了具体情况电话沟通

如何查询他人身份证

法律分析：查一个人的身份证号：1、真正全面查询，只有公安局的内网可以。2、如果利用公开的网络，有两种

信用卡欠款杀人怎么处理

信用卡欠款人死亡，常见处理方式包括减免和遗产偿还。具体选择需根据欠款金额、遗产情况等因素综合判断，建

身份证丢失别人捡到办了银行卡干了无法的事导致我的银行卡被冻结

若您发现身份证丢失后，应尽快到公安机关办理挂失手续并补办新证。同时，及时通知可能受到影响的银行和金融

加载中

同城律师

律师推荐

可能感兴趣

本溪律师本溪县律师桓仁律师平山区律师溪湖区律师明山区律师南芬区律师

沈阳律师大连律师鞍山律师朝阳律师

法律内容北京律师上海律师广州律师深圳律师重庆律师婚姻家庭劳动纠纷知识产权