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银行卡被银行冻结,要求提供流水证明

债权债务
2023-08-10 13:16:27
共有6位律师解答
  • 银后刘水相银行流水相关的问题可以携带银行流水相关的问题可以携带自身的身份证银行流水相关的问题可以携带自身的身份证明与银行进行沟通
  • 可能涉嫌违法犯罪,可以向银行了解具体什么情况
  • 你好 这是可以解决的 详细情况说一下

  • 提供。银行卡被冻结肯定是有原因的,银行不会无缘无故的冻结客户的银行卡,又需要你提供流水证明,这很可能是你用银行卡参与洗钱或者是网络诈骗等违法犯罪活动,即使不是本人参与,那就是你的银行卡丢失并且密码已经泄露,别人正用你的银行卡进行违法犯罪活动。银行让你提供流水证明,如果你能够提供,并且你的流水是合理合法的,都是正规渠道获取的,提交给银行审核,审核通过后,就可以给银行卡解冻,而且不会对你造成任何影响。


  • 根据银行要求提供具体的证明材料。
    解冻时需要提供证明你合法身份的材料,如身份证,公司营业执照,公司授权证明等等;
    提供证明你被冻结资金的合法性,比如说合同、借条、订单,装箱单、发票,报关单,出货单/提单,资金出项流水走向和记录,对接的证人和信息身份证明,对应的聊天记录;
    提供证明你和上家打款人的关系;银行卡账户解冻申请书。
  • 法律分析:银行要求提供流水证明才能解冻,可能是冻结卡的原因为交易异常或者资金流水异常,需要银行流水可以证明资金是合理合法的,都是正规渠道获取的,经银行审核,审核通过后,就可以给银行卡解冻,而且不会对你造成任何影响。银行卡冻结主要有以下几种原因:1、银行的预留信息已经过期;2、银行卡涉嫌交易异常;3、银行卡只往外花钱,没有往里面存过钱;4、银行卡丢失补办过,原卡为空卡。一般银行卡冻结,又要解封,银行是一定要盘查的。现在网络诈骗,电信诈骗等等层出不穷,这样做的主要原因也是保障账户的安全,让犯罪分子没有可乘之机!所以理解并且支持很重要,遇到了被冻结,按照银行的流程去解封就可以了。法律依据:《银行卡业务管理办法》 第六十一条 任何单位和个人有下列情形之一的,根据《中华人民共和国刑法》及相关法规进行处理:(一)骗领、冒用信用卡的;(二)伪造、变造银行卡的;(三)恶意透支的;(四)利用银行卡及其机具欺诈银行资金的。
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未面谈及查看证据材料,律师回答仅供参考。
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