我的银行卡被冻结了，说转账频繁，要求提供证明怎么办？
债权债务
2023-05-25 16:02:22
共有3位律师解答
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通常银行卡被冻结是需要个人携带身份证，银行卡到银行进行解冻，如果无法确认是否为本人办理的话，是需要通过第三方正线作为辅助验证的，比如户口本驾照或者社保卡等，主要用于验证是否为本人操作
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根据银行要求提供具体的证明材料。
解冻时需要提供证明你合法身份的材料，如身份证，公司营业执照，公司授权证明等等；
提供证明你被冻结资金的合法性，比如说合同、借条、订单，装箱单、发票，报关单，出货单/提单，资金出项流水走向和记录，对接的证人和信息身份证明，对应的聊天记录；
提供证明你和上家打款人的关系；银行卡账户解冻申请书。
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原因及解决方法如下：
如果银行卡频繁转账被冻结，主要原因应该：
银行认为持卡人有洗钱的嫌疑，一般情况下银行会主动联系卡片持有人询问交易情况，这时候卡片持有人须持有效的身份证明。
解决方法：
由于频繁转账导致银行卡被冻结的，立刻就能解冻，但需要我们自己主动提交解冻申请。如果我们出现交易比较频繁的情况，银行系统就会进行识别，认为有洗钱嫌疑的话，就会将卡片冻结，但银行会向持卡人发送异常交易提醒短信，我们只需要回复银行的短信提醒，或者拨打银行的客服热线说明原因即可。
如果说情况比较严重，我们还需要携带有效身份证件，向银行说明资金频繁交易的可靠理由，最好是能够提交交易合同、发票等相关材料进行证明。银行在审核之后，确定没有违反交易行为准则，就会立即为我们办理解冻手续。
未面谈及查看证据材料，律师回答仅供参考。
