5万元人民币或等值1千美元以上现金存取和支付要求尽调--现金存取支付监管再强化

1.实施新《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法的目的：为了预防和控制洗钱犯罪，打击恐怖和其他危害经济社会秩序的犯罪，银保监会进一步加强了对现金存取的监管措施。

2.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的新看点：对反洗钱义务主体扩大到了与现金存取和支付有关所有金融机构；对客户和业务的尽职调查标准也前所未有的提高；违反新监管义务的，将可能被处罚：

（1）责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证；

（2）取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止从事有关金融行业的工作。