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用信用卡疯狂套现150万

柳州一“土豪”因信用卡诈骗罪获刑八年

本报柳州8月13日电 为体验当“土豪”的感觉，冒用亲戚的身份证办了十多张信用卡，疯狂套现150万元并挥霍一空。今天，广西壮族自治区柳州市柳北区人民法院一审以信用卡诈骗罪判处被告人陈某有期徒刑八年，并处罚金人民币20万元。

恶意透支150万后投案自首

2013年11月的一天，36岁的陈某来到柳州市公安局柳长责任区刑侦大队，称要投案自首，并供述了自己疯狂套现150万元的行径。

陈某经营一个销售日杂用品的门面。据其供述，他开这个门面是为了证明自己不是无业游民，以方便办理信用卡。2009年，陈某刚开始拿到信用卡时，每个月都按时还款，但后来看到身边的朋友投资股票和期货都赚到了钱，他开始在信用卡上动起了歪心思。

由于没有流动资金，陈某便把自己的信用卡拿到专门用POS机套现的地方把卡里面的钱套现，用于投资股票和期货，没想到输得精光。亏本之后，陈某又继续用信用卡套现去赌博。当赌博也输光了的时候，他想的还是继续套现更多的钱去还给银行。

为办到更多的信用卡，他把目标放到了自己的亲人身上。

拆东墙补西墙，冒用亲人身份证办卡

在陈某的鼓动下，弟弟跟着陈某到银行办理信用卡。业务员填写信息时，由陈某口述，陈某瞒着弟弟把联系电话填写成自己的手机号码，这样银行通知的就是陈某去领卡。之后几次，陈某又叫业务员来到家里，用同样的方法替弟弟办了几张信用卡，最后全由自己使用。弟弟曾问起信用卡的情况，陈某欺骗他说没有办成功。

在此期间，陈某也带自己的表妹去办了信用卡，卡还没寄到，表妹就出国了，陈某便留着卡自己用，还用表妹留在家里的身份证，花钱请人扮演表妹去办了几张信用卡。

与此同时，陈某利用自己妈妈的身份证，请人扮演，办到了信用卡。

通过冒用亲人身份证，陈某一连办了十多张信用卡，套现之后拿去还到期的账单，拆东墙补西墙，没想到漏洞越来越大，自己早已无法偿还。

套现150万元全部挥霍一空

陈某用这十多张信用卡陆续套出的150万元，最后被挥霍一空。其中投资股票和期货花了40万元，赌博输掉40万元，用于吃穿消费20万元，还有50万元都是套现用的手续费和支付给银行的分期费。

从2013年10月份开始，陈某陆续接到各发卡行的许多电话，叫他及时把信用卡所欠的钱还上，在收到几家银行的催收通知单后，陈某知道自己终究逃不过这一劫，选择了自首。

银行管理漏洞为犯罪提供了便利

在庭审中，陈某表示自己办卡非常容易，银行审查制度很不严格，自己的年收入为6万元左右，却给银行出具自己年薪10万元的证明，以此来办理额度更高的信用卡。陈某的辩护人也指出，被告人在不同的7家银行办理了如此多的信用卡，显示出现在银行在办理信用卡时审查不严，门槛太低，管理制度漏洞大，给被告人犯罪提供了可乘之机。

柳北区法院经审理认为，被告人陈某以非法占有为目的，使用以虚假的身份证明骗领的信用卡进行诈骗活动，又恶意透支，其行为已构成信用卡诈骗罪，且数额特别巨大。公诉机关指控的罪名成立。被告人在犯罪后主动向公安机关投案，如实供述罪行，是自首，依法可从轻或减轻处罚。遂根据被告人的犯罪事实和情节，作出上述判决。（韦林汕）

来源：人民法院报