在面对他人拖欠借款且存在疑似诈骗行为的情况下,为了有效取得证据支持,我们需关注如下几个重要方面:
1.借款证据:尽可能全面地收集和保管与该笔借款有关的各种书面文件,包括但不限于合同、借据、收据、还款计划书以及还款承诺书等等。
2.交付凭证:如果您选择了银行转账、微信转账或者支付宝转账等方式进行支付,那么务必妥善保管好相关的转账记录,以便成为交付价款的有力证据。
3.通讯记录:对于与债务人为期相关的各项通信纪录,如短信、电子邮件及微信聊天记录等,也请务必予以备份和保存。
这些都可作为您曾经尝试联系债务人并向其催要欠款的直接凭证。
4.证人证言:如果第三方人员见证过该笔借款行为,那么获取他们的证言将有助于证实是否存在诈骗行为。
5.身份信息:为了确认债务人类型,您需要收集到他/她的身份证信息,例如身份证复印件、户口簿等。
6.财务状况证据:如果您发现债务人在借款时已经背负大量债务或者缺乏偿还能力,那么请收集相关的财务报表、债务记录等资料。
7.行为表现:观察债务人为借款后的行为举止,比如是否有隐瞒真实身份或者故意躲避的迹象,这些都可能暗示着他/她并不愿意归还借款。
8.借款用途:了解债务人为借款所做的具体安排,如果发现其将款项用于非法活动(如赌博)等,这就可能构成诈骗的证据。