银行承兑汇票质押贷款诈骗-找法网

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银行承兑汇票质押贷款诈骗

更新时间：2012-07-31

身为岛城两家公司老板的张某，为了偿还债务和用于企业经营，先后两次用伪造的银行承兑汇票，骗走了一家典当行440万元，在准备第3次用同样手段再骗400万元时被银行识破。近日，市南法院以票据诈骗罪一审判处张某有期徒刑12年，其个人及公司共被处罚金50万元。
33岁的张某经营着一家贸易公司和一家水泥公司，由于经营方面的原因，资金紧张和债务让他一筹莫展。为了筹集资金还债和转变自己公司的经营状况，张某便想出了一条生财妙计。
2008年2月，张某拿一张深圳发展银行面值350万元人民币的假承兑汇票，以他自己公司的名义，用这张350万元的假票与青岛某典当行签订了票据转让合同，用质押贷款的方式，轻易骗走了典当行260万元。随后，张某把大部分资金用来支付他个人及公司的债务。第一笔钱得手后，张某一直忐忑不安，然而过去两个月后，对方丝毫没有察觉，这让张某信心十足地再次出手。
2008年4月中旬，张某事先找人伪造了4张银行承兑汇票，每张的面值都是50万元，随后以公司的名义，和这家典当行再次签订了票据转让合同，同样以质押贷款方式骗走了180万元，钱到手后又用来还债和经营公司的生产。
两次行骗都相安无事，张某胃口大开。9天后，张某又拿着一张面值为500万元的银行汇票，以公司的名义找到该典当行申请质押贷款400万元。但这次却并不顺利，工作人员在和张某一起到银行核对汇票时，银行鉴定出这是张假汇票。怕事情败露，张某当场将假票撕毁。典当行工作人员发觉异常后，随即报警。4月底，张某被警方抓获归案。
公诉机关指控，张某的公司使用伪造的汇票进行金融诈骗，数额巨大，张某作为公司的主管人员应当以票据诈骗罪追究刑事责任。张某的辩护律师认为，张某的犯罪动机并不是贪财和个人享受，骗得的钱也没有挥霍和携款潜逃，而是用在了他企业的生产经营上，同时张某也是初犯，平时表现一直很好，到案后自己非常后悔，家人也主动退赔了典当行360余万元的经济损失，还和典当行达成了谅解，请求法院对张某从轻处罚。
市南法院审理认为，张某利用伪造汇票骗取他人财物，数额巨大，已经构成票据诈骗罪。辩护人提出张某到案后自愿认罪，并主动退赔典当行部分损失，与受害方达成谅解，应予从轻处罚的意见经查属实，予以采信。据此一审判处张某有期徒刑10年，处罚金20万元，并处罚其公司30万元。
办案法官向记者介绍，张某虽自称"钱用在正道上"，但是没有提交相关证据证明，此外，无论钱款用在何处，都是非法占有他人财物的行为，所以综合其他悔罪情节作如上判决。