重要提醒：近期很多假冒严约律师名义对外宣传，及抄袭本律师团队原创文章，挪用本律师团队成功案例，请大家认准该官方唯一公众号！认准原创！谨防被骗！

公安机关冻卡的原因有很多种，归根结底主要是两个原因，卡主涉嫌违法犯罪和收到赃款。

违法犯罪是指，你本人做了违法犯罪的事，用这张银行卡作为收付款工具，此种情况下，往往要受到刑事处罚。

另外一种常见的原因是收到赃款，主要是外贸收款、网赌收款、出售数字货币收款、为网赌或其他平台提供技术服务或换汇收款、借卡卖卡、接收陌生人款项等情况下接收到了赃款。

主要差异在于，是收到第一手的黑钱，还是这笔有问题的款项经过了多个账户转移，到达了你的账户。

其中，贸易收款过程中就是很容易被冻结银行账户，如果涉及到电信网络诈骗案件，也极容易被纳入涉案名单，进而影响其他银行卡的使用。也有极个别情况，出现刑事法律风险，被采取取保候审措施，产生极大法律风险。

案情简介

丁某系云南人，其亲属在越南某地开办大米加工厂，业务主要往来于中国及越南，在疫情期间主要会通过人民币现金方式收付款，但由于疫情管控缘由，只能通过人民币账户收款，其亲属接收货款后直接汇入到丁某的银行账户，但由于客户系通过第三方支付渠道，故而导致丁某银行账户被江苏常州某地冻结。

丁某亲属第一时间委托了某咨询公司处理，也前往异地公安配合调查，但还是一直未能解冻，故而委托本律师团队代为处理。

承办经过

本律师团队接受丁某委托后，详细了解此前处理经过，递交了哪些材料，做了哪些沟通工作，并详细了解丁某亲属的交易情况。

本律师团队联系上办案警官沟通了解情况，根据沟通情况再分析研判案件处理方案，针对性了解资金往来情况、交易惯例、越南厂房经营状况等情况，指导丁某补充证据材料，并针对性准备解冻法律文书。

一开始，办案警官认为无法排除丁某等人涉案嫌疑，坚持要等到案件侦办完结再评估是否解冻银行卡，但本律师团队坚持与上级机关、检察院等多个部门协调沟通。

最终，本律师团队成功帮助排除丁某等人涉案嫌疑，全额解冻丁某银行账户冻结措施，并恢复银行账户正常使用。

律师建议

公安机关在办理刑事案件过程中，会就涉案账户进行冻结，如案件未终结或未排除涉案账户嫌疑，公安机关往往会采取续冻措施，由此，银行卡如果被公安机关冻结，还是要尽快联系沟通解冻，避免影响扩大，被纳入涉案名单或被采取刑事措施。但在处理过程中，务必注意防范法律风险，尤其是首次沟通及首次递交资料，务必注意好沟通内容，避免加深涉案嫌疑，产生不必要影响。

推荐文章

1、解除银行卡冻结操作指南之公安冻卡篇

2、银行卡被公安冻结，会有哪些影响？

3、一文看懂止付、冻结、风控、惩戒名单、涉案名单是什么？