重要提醒:近期很多假冒严约律师名义对外宣传,请大家认准该官方唯一公众号,谨防被骗
公安机关冻卡的原因有很多种,归根结底主要是两个原因,卡主涉嫌违法犯罪和收到赃款。
违法犯罪是指,你本人做了违法犯罪的事,用这张银行卡作为收付款工具,此种情况下,往往要受到刑事处罚。
另外一种常见的原因是收到赃款,主要是外贸收款、网赌收款、出售数字货币收款、为网赌等情况下接收到了赃款。
主要差异在于,你的银行卡是收到第一手的黑钱,还是这笔有问题的款项经过了多个账户转移,到达了你的账户。
案情简介
本案的张某很多年前就在国外开设企业经营,有的国外客户会通过人民币方式付款,张某会提供自己及家人的银行账户接收货款。张某在与某新加坡客户交易过程中,其与家人的银行卡收取了货款,导致被福建漳州某地公安机关所冻结。
张某询问到公安机关联系方式后,多次联系办案警官,办案警官告知其存在刑事涉案嫌疑,要求张某本人及家属亲自过去说明情况,排除涉案嫌疑,但对于涉及哪笔资金拒绝反馈。张某本想着等冻结到期能自动解冻,但到期后还是被继续续冻,为此,张某联系到本律师团队代为处理。
承办经过
本律师团队接受张某及其家属的委托后,详细分析梳理张某的银行流水,了解张某公司的经营模式及收支方式,指导当事人准备相应证据材料,拟制申诉解冻法律文书。
之后,律师联系办案警官,递交法律意见,阐述张某未参与刑事犯罪的情况,解释张某经营情况,落实到具体的涉案资金。律师进一步询问当事人涉案资金情况,并进一步指导补充证据材料,针对性准备解冻补充法律文书。
律师向办案警官沟通补充法律意见,并预约前往当面沟通协调,成功排除当事人涉案嫌疑,并确定解冻方案,律师代替张某在公安机关做笔录及办理解冻手续。
最终,本案在不需要张某回国处理,律师在接受委托后一个月时间成功解除张某银行卡的冻结措施。
律师建议
由于全国范围内开展断卡行动,如果银行卡被冻结,务必要积极主动联系公安尽早解除冻结措施,以免被纳入涉案名单或两卡名单,进而影响其他银行卡正常使用,或被限制出入境。