虚拟货币具有三大非法应用场景：其一是跨境支付，为跨境结算、跨境赌博等非法活动提供了支付结算途径；其二是跑分洗钱，比传统跑分更难追踪；其三是偷税漏税，虚拟货币的交易记录税务机关很难稽查。

为何虚拟货币交易经常性会被公安机关冻结，核心原因系虚拟货币被频繁用于洗钱、诈骗、赌博等非法交易之中，其资金路径隐秘性更强而难以监管。

因此，很多公安机关在办理案件中，对于交易虚拟货币的当事人审查非常严格，尤其是在审查是否存在刑事风险及资金安全上都比较苛刻。

案情简介

2021年5月，薛某发现其银行卡被冻结，遂前往银行柜台查询，银行反馈该银行卡系被河北省某公安局冻结。随后，薛某立即通过查询联系上公安机关，但警要求薛某直接前往当地公安配合调查。

由于薛某被冻结银行卡主要系用于平台虚拟货币交易，很多收款系出售虚拟货币的款项，交易笔数较多且金额都比较大，银行卡内的资金也很多。

为避免自身刑事风险以及银行卡内资金安全，薛某委托到严约律师团队承办。

承办经过

本律师团队在接受薛某委托后，梳理了薛某的银行卡内的款项，并了解到薛某早几年就经朋友介绍在空闲时对虚拟货币进行投资交易，而被冻结的银行卡内的款项也有大部分是虚拟货币交易的投资款项，但有个比较尴尬的点在于，薛某系通过非常少的资金投入，获取到了非常巨额的收入，银行卡主要都是虚拟货币交易的收款。

为此，本律师团队有针对性准备银行卡往来款项资料，联系承办警官沟通处理方案。起初公安机关坚持要与薛某本人沟通，并提出可能会被薛某采取刑事强制措施。

后经过律师反复沟通及提交法律意见材料，承办警官向律师反馈系因2021年1月收到了李某汇入的多笔款项导致银行卡被冻结，并提出该银行卡系其公安机关内部冻结金额最多的银行卡，公安机关内部非常重视，并且审查会非常严格。并且，公安机关内部查询后，除了本案李某涉案外，其他很多向薛某银行卡汇款的人员都被其他各地公安机关冻结，并且薛某也没有购买虚拟货币及投资的相应交易记录，本身也存在很大的刑事犯罪嫌疑，不排除会进一步侦查，对薛某银行卡内的全部资金都进行排查。

而李某汇入的款项系平台上出售虚拟货币的收款，并提供交易资料，以及补充法律意见，并提出交易时间系在924公告之前，根据“法不溯及既往”原则，不应当认定为不合法交易。公安机关收到律师补充的证据及法律意见后，同意了律师提出的法律意见，但由于薛某银行卡金额太大，公安机关无法直接作出处理决定，认为尚未排除涉案嫌疑，需要进一步审查，并且不会随案移送检察院，审查时间不定。

为此，本律师团队同步向检察院及公安部监管部门等提交法律意见，提出希望尽快督促本案的处理，依法依规处理。经过本律师团队与各个机关的多次沟通及协调，并向办案警官解释说明薛某投资虚拟货币的历程，以及为何能够从小资金投资到大资金的投资过程进行详细说明。

最终，公安机关排除了薛某的犯罪嫌疑，并对涉案金额以外的其他资金解除了冻结。

律师建议

1、924通知明确，投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由投资人自行承担。因此，虚拟货币投资交易不再是大家的投资佳选，需要注意资金安全

2、如果投资虚拟货币交易被冻结银行卡或存在其他刑事风险，在面临公安机关的调查时，建议尽早委托专业律师介入处理，避免法律风险，维护自身合法权益。