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解冻案例银行卡资金来源复杂导致被公安冻结怎么办?
更新时间:2024-01-16

由于近期断卡行动升级,对于名下有银行卡被公安机关冻结的情况,越来越多的银行,会就其他银行卡采取非柜面交易限制措施,而越来越多地区的公安,可能会将卡主纳入限制名单,导致其他银行卡也受到限制。因此,银行卡被公安机关冻结,还是要想办法尽快解冻处理。





案情简介




2019年11月,曹某发现其银行卡被冻结,遂前往银行柜台查询,银行反馈曹某银行卡系被广东某地区公安冻结,并提供了联系方式,具体冻结原因未予提供。




随后,曹某联系了公安机关,接警警官仅反馈让曹某本人前往,具体冻结原因及涉案款项未告知。曹某因工作需要长期在外地工作,银行也告知其可以等冻结期满后自行解冻。




然而,冻结期满六个月后,银行卡并未解冻,联系公安机关仍是坚持让曹某过去说明,也依旧未告知涉案的具体情况。因曹某银行卡内被冻结前的款项往来时间比较久,很多已经不清楚具体的来源情况,担心自己处理不好或存在法律风险,就一直未予处理。




但曹某其他名下银行卡陆陆续续也被限制非柜面交易,直接影响到了日常的工作及生活,为此,曹某委托到严约律师团队处理。



承办经过




本律师团队在接受曹某的委托后,对曹某的银行卡内资金情况进行梳理,了解到该银行卡主要系被家人用于个体经营款项的进出往来,但是距今已时隔一两年,家人也早就停止了个体经营,对于很多款项无法提供充分的证明材料。




对此,本律师团队在指导曹某准备合法款项的材料外,同时联系公安机关确认问题款项,以便有针对性的配合说明。




经过律师多番沟通,明确了涉案款项系一笔1万余元的问题款项进入了曹某银行卡,需要曹某本人提供材料说明该款项的来源。而曹某反馈该卡此前因家人经营交易对象多为不定的小个体工商户,交易资料并不完全,且并不清楚具体的交易对象,无法按照公安机关的要求提供。




针对此种情况,律师与承办警官沟通了法律意见,最终承办警官同意律师与曹某一起前往公安机关配合说明,并解除了对曹某银行卡无关款项的冻结。





律师建议



《公安机关办理刑事案件程序规定》第二百三十六条:冻结存款、汇款等财产的期限为六个月。……每次续冻存款、汇款等财产的期限最长不得超过六个月……




即,公安机关是根据侦查犯罪的需要可以冻结个人银行账户,冻结的期限最长不超过半年,半年期限届满前可以续冻结,结冻的次数是不限制。




因此,如果银行卡被公安机关冻结,还是要尽快处理,以免影响其他银行卡使用。


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