近年来，跨境DB犯罪集团“花式”设局，严重影响经济社会健康发展，严重危害人民群众合法权益。对此，公安部紧紧围绕“坚决遏制跨境DB犯罪乱象”的目标，会同有关部门全力开展打击治理专项工作。

2020年，全国公安机关共破获跨境DB犯罪案件3500余起，打掉DB推广平台、非法支付平台和地下钱庄等各类违法平台共计6300余个；中国人民银行共计处罚违法违规机构300余次，国家外汇管理局查处涉赌资金跨境转移及非法汇兑案件300余起。

01案情基本介绍

2020年8月，徐某在使用银行卡时，发现其银行卡被冻结，遂前往银行网点查询，查询结果显示该银行卡系被上饶某公安机关冻结。

徐某立即通过多种方式联系到上饶某公安机关的办案警官，了解冻结原因，公安机关反馈系案件情况复杂，徐某可能涉案，需要徐某本人自行前往公安机关配合处理。

但由于徐某系东北人，认为公安态度也不好，怕人生地不熟，不敢贸然前往，故委托严约律师团队介入处理。

02本律师团队承办结果

本律师团队在接受徐某的委托后，先行梳理徐某银行卡资金流水情况，并向徐某一一核对银行卡的详细使用情况，同时，全面了解徐某的公司经营方式及业务情况，同步指导其整理提供配套的经营及说明材料，制作全套解冻材料及配套说明。

本律师团队立即预约前往当地公安机关沟通了解冻结缘由，并递交全套解冻材料。经律师与承办警官的沟通，确认公安机关系在侦办网络赌博案件，徐某银行卡被冻结系由于受到了WD平台的多笔非法资金款项的汇入，怀疑存在开设赌场的嫌疑，公安机关需要核实徐某是否参与了网络赌博犯罪还是参赌。

之后，律师与徐某落实，徐某在疫情期间在某网络平台上参与了网络赌博行为，是简单的参赌，从未参与过犯罪活动，也从未发展过下线。律师根据徐某提供的网赌平台登陆方式，登陆后下载网赌界面，并制作相应的配套说明。

律师再次与承办警官沟通，并补充递交配套材料，承办警官确认其参赌人员身份，但需要其本人前往公安机关制作笔录办理解冻手续。

最终，徐某在律师的陪同下前往当地公安机关制作笔录后，警官律师与公安机关的多次沟通，成功解冻银行卡，并且未扣缴任何款项。

03律师建议

1、很多人会在闲暇之余，通过手机微信等方式进入各类违法的赌博网站、CP网站或下载APP进行赌博或购买违法CP，认为可能只是一种休闲娱乐活动。但不论是何种刑事的赌博，都是违法行为，只要“参与赌博赌资较大的”，就会违反《治安管理处罚法》第七十条的规定:“以营利为目的，为赌博提供条件的，或者参与赌博赌资较大的，处五日以下拘留或者五百元以下罚款；情节严重的，处十日以上十五日以下拘留，并处五百元以上三千元以下罚款。”

2、在本律师团队承办的银行卡被冻结案件中，有在接受委托后7日内解除冻的，也有接受委托后3、4个月解冻的，还有经团队与公安机关沟通、提交申请解冻材料后公安机关承诺到期不做续冻的。但无一例外，往往都是需要积极主动与公安机关沟通并配合提交材料，或采取其他方式配合公安机关办理涉案案件，否则只能等到公安机关漫长的侦查过程，而往往处理周期一般较长，等待的时间也就是个未知数。