保护个人信息警惕身边洗钱陷阱 不要轻易出借身份证

　　出借身份证或银行卡给他人，就可能为犯罪分子洗钱提供帮助。中国人民银行杭州中心支行提醒，当前各类洗钱活动屡见不鲜，广大公众要增强反洗钱意识，防止被犯罪分子利用，警惕身边的洗钱陷阱。

　　根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。中国人民银行杭州中心支行提醒，以下几类行为可能被犯罪分子利用进行洗钱活动：租借身份证、出售出租账户和银行卡、帮他人转账取现、帮助他人处理犯罪所得等。

　　个人身份证应妥善保管

　　很多洗钱案件侦破后，警方都发现洗钱犯罪分子利用亲属、朋友或其他人的身份证开立很多银行账户或银行卡，完成复杂的转账、汇款或提现，达到掩饰隐瞒犯罪收益的目的。为成他人之美或贪图小利而出租出借自己的身份证件，很可能产生以下后果：协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;他人借用你的名义从事犯罪活动;成为他人金融诈骗活动的替罪羊;自己诚信状况受到合理怀疑;因他人的不正当行为而致使自己遭受钱财和声誉损失。

　　公众应妥善保管身份证，丢失后要及时向公安机关报告，同时登报挂失。另外，身份证具有很强的法律证明力，经常被法院视为利益归属主体的依据，因此，租借身份证后，一旦发生意外，很可能因为没有其他证据而判身份证主人承担相应的法律责任。

　　账户和银行卡不宜出租或出售

　　账户和银行卡是个人进行金融交易的凭证，相关交易信息专属于个人。如果将自己的账户和银行卡出租出售给他人，不管他人是什么身份，与自己是什么关系，都存在被非法利用作洗钱犯罪的可能，或被破解并盗取银行卡所有人的个人信息用作其他犯罪，卡片主人必将受其牵连。

　　近来，一些不法分子在网上公开收购个人闲置的银行卡，价格从几十元到几百元不等，这些人多利用收购来的银行卡，协助转移非法资金并提现，或用作其他不法犯罪行为，一旦案发，银行卡所有人将承担相应的法律责任，严重时还可能触犯刑法。

　　帮他人转账取现也可能被牵连

　　2009年《刑法修正案(七)》将刑法第225条打击的对象扩大到“非法从事资金支付结算业务”，而帮他人转账取现从而实现某种非法目的，并从中获利的行为，正是新规定打击的对象。

　　如刘某在深圳打工时，偶然听说深圳有大量“转钱”业务，帮人转一下账就可获得报酬，刘某就开始跟着未曾谋面的“上线”通过电话学习其中门道。此后刘某回老家向亲戚、朋友、同学等借来身份证，注册成立了10家小公司和个体工商户，并开设了单位结算账户，还开通了网上银行业务。经“上线”介绍，刘某陆续接收从深圳600多家公司转来的几十亿元钱，通过让人眼花缭乱的一系列转账，帮这些公司实现把钱从单位账户转到个人账户，并最终取出现钞，在此中获利11万元。案发后刘某因非法经营罪被判有期徒刑一年，并处罚金11万元。[page]

　　帮助他人处理犯罪所得将被判罪

　　如果明知他人的钱财是犯罪所得，还帮其转移、转换、提供账户或处理，将触犯《刑法》，被判“洗钱罪”或“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”。如2008年，重庆市巫山县原交通局局长晏某收受贿赂款项2226万余元，其妻付某在处理贿赂款项时，借用弟弟、妹妹、同学等人的身份证，在重庆购买多处房产，并购买保险等理财产品，企图掩饰隐瞒赃款。案发后，晏某因受贿罪被判死刑，付某也因洗钱罪被判有期徒刑3年。

　　中国人民银行杭州中心支行提醒，对于洗钱行为，每个公民都有举报的义务和权力，公民可以选择多种形式进行举报，公民如发现洗钱线索，可向当地中国人民银行或公安机关举报，所有举报信息将被严格保密。