遏制洗钱犯罪找寻"利刃"

　　反洗钱有了主管部门

　　反洗钱工作涉及行政、司法、行业监管等多个部门，草案试图建立一个分工明确、相互协调配合的监督管理机制。依据草案，国务院反洗钱行政主管部门主管全国反洗钱行政管理工作。它将拟定反洗钱政策，负责反洗钱资金监测、调查和国际合作，并全面负责对金融机构反洗钱的监督管理。

　　负责接收、分析和移送反洗钱相关信息的反洗钱信息中心是反洗钱预防监控和刑事打击的桥梁，草案规定，国务院反洗钱行政主管部门应当设立反洗钱信息中心。

　　为监控携带大额现金和无记名有价证券出入境进行洗钱的行为，草案特别规定，海关应当向国务院反洗钱行政主管部门通报相关信息。

　　此外，洗钱行为主要依赖于资金的划拨、转移，跨境划拨一旦得逞，犯罪资金将难以被监控和追缴。草案为有效解决紧急情况下犯罪资金转移、外逃等问题，规定国务院反洗钱行政主管部门有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施。

　　客户信息至少保存5年

　　作为现代社会资金融通的主渠道，金融机构是洗钱的易发、高危领域;同时，随着金融监管制度的不断完善，洗钱也逐步向非金融机构渗透。因此，草案中的反洗钱义务主体，不仅包括银行、证券、保险等金融机构，也包括房地产销售机构、从事贵金属和珠宝交易的机构、拍卖企业、律师事务所、会计师事务所等特定非金融机构。

　　草案明确这些机构的义务——

　　建立反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或指定专门负责人员，并进行反洗钱培训;

　　建立客户身份识别制度，审慎识别、核实和登记客户及其代理人、受益人的身份信息，不得为身份不明的客户提供服务;

　　对符合一定条件的公职人员重点进行身份识别和账户、资金往来情况的监测，以利用反洗钱机制反腐败;

　　为给反洗钱信息的分析、调查和侦查提供资料依据，客户身份资料自业务关系结束后、交易信息自交易关系结束后都至少保存5年，涉及可疑交易的，至少保存20年;

　　对数额达到一定标准、缺乏明显经济和合法目的的异常交易应当及时向反洗钱信息中心报告，以作为发现和追查违法犯罪行为的线索。