反洗钱机制中的行政合作

　　反洗钱的行政合作主要就是一些金融机构或者金融机构的下属部门，在反洗钱活动中，通过互相传递信息、交流情报，从而为有效的预防和打击反洗钱犯罪提供了有利的条件。毕竟，大多数的洗钱活动都是通过金融系统，利用金融交易完成，因此，我们一般管这些机构叫做金融情报机构(Financial Intelligence Unit),简称为FIU。

　　欧盟理事会《关于协调各成员国金融情报机构在交换情报方面合作的决定》是根据1991年关于防止利用金融机构洗钱的指令建立起来的，该机构旨在加强相关机构在接收可以交易报告方面的合作。况且欧洲联盟所有成员国都已经设立了金融情报机构，使得此方面的合作已经变得可行。欧盟理事会的决定对成员国的FIU做出了规定，肯定了该机构的独立性，且具有自动或者应请求处理金融交易的信息。欧盟成员国之间主要就是通过这一机构开展反洗钱的行政合作，对于打击和预防洗钱具有特别重要的意义。

　　艾格蒙特组织成立于1995年，是一个非政府组织，主要是为一些国家的金融情报中心开展相互合作和加强反洗钱信息的交流与共享提供一个平台。由于各国的FIU整体上看来是孤立的，只是为了满足本国当局的需要，因此，在日益猖獗的跨国洗钱犯罪中，其作用是有限的。此时，一个能为各国FIU提供一个信息交流平台的机构应运而生，其发挥的作用也将日益明显。该组织自身制定了一些反洗钱规则制度，以加强各国FIU之间的行政合作。美国的专门金融情报机构是隶属于美国财政部的金融犯罪执法网络。该机构最初的任务是对洗钱和其他金融犯罪进行调查、侦查、起诉以及为国际范围内的反洗钱活动提供一个政府范围内的、多元信息的收集和分析网络，1994年起，它的职能扩展到对与洗钱有关的信息的日常处理。中国人民银行设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。这一信息中心与“FIU”(金融情报机构)的信息中心相类似，该中心将建立相应的数据库，对报送的信息进行分析、整理，对可疑金融交易报金融监管部门调查，对有犯罪嫌疑的，向公安机关报告。