转轨国家和发展中国家的反洗钱机制

　　第一，制定了反洗钱法。反洗钱法包含了打击洗钱活动的战略规划;规定了对洗钱犯罪的认定、举证和起诉等一整套法律程序。匈牙利的反洗钱法于1994年5月8日颁布，制定较早;马其顿的预防洗钱法直到2002年3月1日才正式实施。各国反洗钱法均对金融机构的义务作出了类似规定：报告大额现金交易和可疑交易;确认客户的身份;保存客户的交易记录。

　　第二，成立了反洗钱机构。大多数国家成立了专门的反洗钱机构，如捷克的洗钱预防部门，立陶宛独立的反洗钱机构，罗马尼亚的全国预防和控制洗钱局，斯洛文尼亚的预防洗钱局，马其顿的预防洗钱委员会，其中，捷克与马其顿的反洗钱机构设在财政部下面。波兰没有成立专门的反洗钱机构，打击洗钱是波兰内务部下设的国家犯罪信息中心(NCIC)的主要职责之一。

　　第三，发挥了金融机构反洗钱的“主战场”作用。犯罪分子洗钱，无论过程多么复杂，终归要通过金融机构进行。各国对充分发挥金融机构反洗钱的“主战场”作用达成了共识，都规定了金融机构报告交易、确认客户身份和保存交易记录的相应义务。金融机构上报的交易记录构成了反洗钱机构的主要信息来源。

　　第四，开展了有效的国际反洗钱合作。一方面，进行区域内的国际合作。如罗马尼亚、匈牙利、斯洛文尼亚和马其顿加入东南欧国家合作组织(SECI)，与其它国家一起打击包括洗钱在内的金融犯罪;捷克、立陶宛、波兰以及匈牙利、斯洛文尼亚将于2004年5月1日正式加入欧盟，这意味着它们的反洗钱国际合作将通过欧盟的整体国际合作加以体现;另一方面，开展区域外的国际合作。“9.11”事件后，承诺在反恐融资方面与美国合作，并采取实际行动冻结可疑资产。 从总体上看，转轨国家的反洗钱工作仍处在建章立制的初级阶段。

　　反洗钱在发展中国家仍未从根本上得到重视。发展中国家积贫积弱，肩负着沉重的发展任务，如何采取有效措施发展本国经济是发展中国家的头等大事，反洗钱工作则远未提上议事日程。这种情况对于游离于主流国家之外的非洲国家更是如此。更有甚者，在当今世界范围内，金融市场的使用，尤其是一些离岸中心和避税天堂的存在使得打击犯罪越来越难。