违规办票据贴现 一食品公司被骗千万
据悉，宁波人方某借着沈阳市某某集团方面急于用钱违规进行银行承兑汇票贴现之机，诈骗1300余万元获刑。
公司急用钱办贴现
沈阳某某贸易有限公司是沈阳雄洲食品工业有限公司下属公司。
2012年12月17日，沈阳某某食品工业有限公司向沈阳某某贸易有限公司出具银行承兑汇票四张，金额分别为1000万元人民币。 “因为公司着急用钱，我就让会计找中介办理贴现。”经理赵某表示。会计找到了中介，双方商定贴现手续费120万元。不过这家中介本身没有能力办理，经过多次联系，最终，宁波人方某接单。
银行承兑汇票贴现本身是一种合法的业务，申请人由于资金需要，将未到期的银行承兑汇票转让于银行，银行按票面金额扣除贴现利息后，将余额付给持票人的一种融资行为。按照规定，只有双方有业务往来的公司才可以到银行办理，中介公司介入办理是一种违规的行为。“正常情况下，负责办理贴现的公司应先向他们业务银行问清当日或次日贴现利率，然后在此银行利率基础上提高利率报给中介人，中介人再提高利率报给下家，中介人从中挣取利率差。沈阳某某公司的汇票是宁波一家公司负责办理的汇票贴现。在宁波贴现的原因是宁波贴现率低，而辽宁贴现率高，这样可以省不少利息。而且找中介办理，一般比直接找银行办理快。”一名中间人解释。
老总赴宁波追回1500万
宁波公司是一家生产塑料件的公司。老板方某，47岁，初中文化。“人家给我的贴现利率是4.55‰，宁波银行平时贴现率都是千分之 4点多，我给我下家的利率是4.7‰，事后我得知，宁波贴现当天利率是6.1‰。方某接单之后就是按照6.1‰的利率贴现的，如果按承诺的利率支付贴现款，他得赔不少钱，办理的时候他也没要求我们提高利率。”中间人介绍。
约定的日期到了，沈阳某某公司仅收到宁波市方面汇款1000万元。感觉可能出问题，沈阳某某公司经理以及中间人们连夜赶到宁波市。第二天晚上，沈阳某某集团的老总吴某和副总孙总也赶到宁波市。
此时大家才发现，方某的公司有银行贷款650万元，外债100多万元，其个人名下没有房产、汽车。公司办公楼及厂房是租的，2012年还借过四五百万元高利贷。“没见到方某，但是见到了最后和方某接触的中间人，方某表示沈阳某某和他们签两份1000多万的借款协议，就可以先还1500万元，如果不签，一分钱也不给。钱都已经被他还欠债了。为了给公司减少损失，我们决定由中间人韩某代签两份借款协议。签完后方某才汇款 1500万元。”吴某证实。
方某诈骗千万获刑15年
方某确实拿出几百万元还债。不过，他在偿还自己的一些亲属、房东的欠款时，却多还了好多倍，然后他再让对方将多还的钱给他，这样他就达到转移钱的目的。
2013年1月，公安机关对其立案侦查，得知这个消息，方某又还了某某方面10万元。2013年2月4日，方某落网。2014年6月19日，检察机关指控方某犯诈骗罪。
沈阳市中级人民法院审理后认为，方某隐瞒真相，骗取被害单位承兑汇票贴现资金，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。
昨日获悉，法院一审判处方某有期徒刑15年，并处罚金人民币100万元。
