武汉警方破获POS机套现案

　　8台POS机，一年非法套现5.6亿多元。武汉警方破获一个利用POS机帮消费者用信用卡非法套现的犯罪团伙，8人因涉嫌非法经营罪被逮捕、起诉。

　　非法套现

　　湖北省公安厅通报，这起利用银行POS机套现案涉案人员多、涉案金额大、犯罪时间长。该犯罪团伙有专门从事银行卡非法套现业务窝点3个，涉案金额约5.6亿元，用于套现的POS机8台，银行卡88张，追缴赃款100多万元。

　　刷卡消费有30-50日的免息还款期，不法分子盯上银行的这一规定，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人支付现金，在POS机上套现。

　　武汉市公安局经侦处接到群众举报，称武汉市洪山区广埠屯资讯广场5楼手机区一商铺利用信用卡非法套现，日均套现100万元左右，利润每天10000元，主要持交通和中信银行POS机作案……

　　武汉警方经过侦察，发现这个利用银行POS机非法套现的作案团伙有组织、有分工。

　　龚志超、贺炜等8名犯罪嫌疑人违反国家有关规定，以家用电器经营部等单位名义，从两家银行申领多部POS机，利用信用卡在无实际货物交易情况下非法套现。

　　犯罪嫌疑人不提供任何商品，但只要在POS机上刷卡，就能拿到现金，甚至还能提供购物小票。

　　钻空子

　　信用卡持卡人不去银行取现，为什么通过这种非正规的公司套现?原来，在银行的ATM机上用信用卡取现，持卡人只能取出信用额度一半左右现金。此外，银行要收取1%-3%不等的手续费和每天万分之五的利息，如果逾期没有还款，银行还要收取欠款的循环利息。而到这家公司套现，相当于在POS机上刷卡消费，不但不用支付利息，还能获得最长30-50天的免息期，持卡人需要支付的仅仅是给这些公司刷卡手续费。据警方介绍，该团伙按套现金额的0.5%-1%收取手续费，比去银行提现费用低。另外，该团伙自身也通过种种方法办很多信用卡，以卡套现，再将现金拿出去放贷牟取暴利。

　　警惕

　　犯罪团伙分工明确。有专人负责拿客户信用卡，有专人按照客户要求在POS机上刷金额。POS机出单后，有专人将单据交给持卡人签名。第二天，有专人到POS机所属银行取现金回笼，过程没有真实商品交易。

　　警方提醒，不要轻信此类团伙提供的“养卡”服务，不要将信用卡转至他人使用，防止他人复制伪造、恶意透支而带来不必要的经济损失甚至法律责任。