高xx非法吸收公众存款案

　　一、案情

　　被告人高xx，男，1966年3月4日出生，个体工商户。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于1997年3月10日被逮捕。

　　安徽省人民检察院六安地区分院以被告人高xx犯集资诈骗罪，向六安地区中级人民法院提起公诉。

　　安徽省六安地区中级人民法院经公开审理查明：

　　1995年3月至1996年11月间，被告人高xx以高额“尾息”(即利息)为诱饵，利用“经济互助会”的形式，采取“会书”承诺的方法，先后“邀会”41组，其中5万元1组，3万元2组，2万元5组，1万元22组，5千元2组，2千元5组，1千元3组，5百元1组。“邀会”金额3394.345万元，加上邀徐师有等6人会款9.94万元，共非法集资总金额为3404.285万元，放出会款总金额为3222.6万元，扣除“放会”款，高xx共非法占有他人“上会”款181.685万元。此外，1993年6月至1996年12月期间，被告人高xx接受他人同类型的“邀会”，共“上会”600组，“上会”总金额5840.3803万元，得会总金额5703.8285万元;1996年3月至1997年1月期间，高xx以周转会款为名，以高息为诱饵，骗取王云等9人现款53.8万元，后称无力偿还，以会帐充抵46.09万元，另有7.71万元至今不能归还。

　　二、判决

　　六安地区中级人民法院认为：被告人高xx以 “邀会”的形式集资诈骗181.685万元，并大肆用于个人及家庭挥霍，至案发时仍拒不退还，从而导致张联因自杀致残，何秀如自杀死亡，并间接造成6人自杀而死、2人自杀被他人抢救而未成、1人被杀，同时给苏埠地区及与苏埠相邻的部分地区的社会稳定、经济发展、金融秩序均造成了严重危害，其行为已构成集资诈骗罪。且集资诈骗数额特别巨大，情节特别严重，应依法惩处。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十九条、第五十七条第一款、第六十四条的规定，于1999年3月10日判决如下：

　　1、被告人高xx犯集资诈骗罪，判处死刑，剥夺政治权利终身，并处没收财产十万元;

　　2、追缴被告人高xx的非法所得一百八十一万六千八百五十元。

　　一审宣判后，被告人高xx不服，向安徽省高级人民法院提出上诉。

　　被告人高xx上诉提出：苏埠镇其他会首的“邀会”行为均被法院认定为非法吸收公众存款罪，一审判决对其本人的犯罪行为定性不准;一审判决认定的集资诈骗数额有误。其辩护人提出，被告人高xx的“邀会”行为不是导致何秀如、张唤等多人自杀死残的直接原因。

　　安微省高级人民法院经审理认为：一审判决认定上诉人高xx犯集资诈骗犯罪的主要事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，但高xx集资诈骗的数额应为177.3443万元。上诉人高xx以非法占有为目的，利用“经济互助会”，以“邀会”的方式非法集资总额达3404.285万元，至“炸会”时非法占有他人会款177.3443万元，数额特别巨大，已构成集资诈骗罪。上诉人高xx关于对其行为应定非法吸收公众存款罪的上诉理由不能成立。关于上诉人高xx的辩护人的辩护意见，经查，造成会众自杀、致残均与高xx的非法集资行为有联系，高xx对此应负一定责任，但不是全部责任，故对辩护人的此节辩护意见部分予以采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百八十九条第(一)项的规定，于1999年9月9日裁定如下：

　　驳回上诉，维持原判。

　　二审宣判后，安徽省高级人民法院依法将本案报请最高人民法院核准。

　　最高人民法院经复核认为：被告人高xx以营利为目的，以“经济互助会”为名，非法融资，数额巨大，严重扰乱了国家金融秩序，造成了严重危害后果，其行为己构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。二审裁定认定的事实清楚，证据确实、充分，审判程序合法。但适用法律不当。依照《中华人民共和国刑法》第十二条第一款、第六十四条、全国人民代表大会常务委员会《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》第七条第一款的规定，于2000年3月8日判决如下：