法律问答

提供信用卡套现服务的商户,数额超过千万,以非法经营罪定罪处罚,具体会怎么判?谢谢

刑事辩护
2018-12-16 09:45:19
律师解答共有4条
  • 信用卡套现”是指持卡人不是通过正常合法手续(atm或柜台)提取现金,而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取,同时又不支付银行提现费用的行为。违反国家规定,使用销售点终端机具(pos机)等方法,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。
    实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
    持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。
  • 非法经营罪(刑法第225条),是指未经许可经营专营、专卖物品或其他限制买卖的物品,买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件,以及从事其他非法经营活动,扰乱市场秩序,情节严重的行为。 违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:   
    (一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;   
    (二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;   
    (三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的。   单位犯本罪的,对单位判处罚金、对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依本条规定追究刑事责任。
  • 非法经营罪要拘留的时间:刑事拘留最长37天,但非法经营罪可不是拘留的事情,要承担刑事责任的。本罪,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:
    (一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;
    (二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;
    (三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;
    (四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
  • 对非法经营罪判处有期徒刑的罪犯申请减刑的条件:对判处不满五年有期徒刑的罪犯,经过一年以上的考核,达到表扬9次以上的,监狱可以提请减刑,再次提请减刑间隔时间不少于8个月;判处五年以上(含五年)有期徒刑的罪犯,经过一年六个月以上的考核,达到表扬9次以上的,监狱可以提请减刑,再次提请减刑间隔时间一年以上;其中,判处十年以上(含十年)有期徒刑的罪犯,一次减去二年以上刑期的,再次减刑的间隔期不得少于二年。被判处有期徒刑或减为有期徒刑的罪犯确有重大立功表现的,应当报请减刑,且不受减刑起始和间隔时间的限制,但一次或数次减刑后实际执行的刑期,原判有期徒刑的,不能少于原判刑期的二分之一。
未面谈及查看证据材料,律师回答仅供参考。
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