信用卡套现是犯罪还是违法

更新时间:2024-04-09 12:23
信用卡套现是犯罪还是违法
杨德明
天津胜煜达律师事务所
杨德明
律师解答
信用卡套现是是违法的,且也是犯罪,涉嫌非法经营罪。依据相关规定,违反国家规定,使用销售点终端机具等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。
法律依据

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条
违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
版权说明:找法网对图文享有独家版权,未经允许不得以任何形式复制、转载。如有发现,点击【投诉】告知。
点赞
收藏
找法网咨询助手
官方
当前在线
立即咨询
找法网咨询助手提醒您:
法律所涉问题复杂,每个细节都有可能决定案件走向,若问题紧急,建议 立即咨询 律师,并详细描述自身问题,以获得 针对性解答。24小时在线,平均5分钟回复。
租机套现违法吗?还是合法的
你好,违反管理规定,是否违反法律需根据具体情况分析,建议电话或者当面咨询。
帮他人信用卡套现,是犯法吗?
如果银行报警处理,涉嫌信用卡诈骗罪,需要承担刑事责任的。
我想用信用卡套现40万,犯法吗
你好,关于信用卡纠纷案件,恶意透支信用卡一万元以上的,持卡人以非法占有为目的,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,以信用证诈骗罪追究刑事责任。
养卡套现犯罪吗!属于违法吗
信用卡套现本身就是属于违法行为,和数额无关,无论套现的金额大小都是一种违法行为。信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续(ATM或柜台)提取现金,而通过其他手段
杜小满借钱时银行卡错了
这种情况往往不是银行卡卡号写错了,而是遇到诈骗了,如果名字和卡号不对应,是无法转账的,但也仅是无法转账,并不涉及到冻结的问题。
14年的欠条还有法律作用吗?
欠条的有效期并未有法律层面的概念,一般涉及债权债务的的诉讼时效为三年。根据2021年生效的《民法典》第一百八十八条的规定,向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期
是否需要在打了借条后,在条款中明确分期还款的具体方式呢?
法律分析:要想分期还款的话可以和原告协商和解,并由法院出具民事调解书。法律依据:《中华人民共和国民法典》 第六百六十七条 借款合同是借款人向贷款人借款,到期返还
不是本人还的钱可以退回吗
可以向相关机构投诉
被QQ分期强制下款了找不到还款入口怎么办
被QQ分期强制下款了找不到还款入口
主讲律师
杨德明
杨德明
天津-天津
擅长:刑事案件、债权债务、证券投资
13
已帮助
1分钟提问 海量律师提供在线解答
  • 1
    提交咨询
    详细描述您所遇到的问题或纠纷并发送
  • 2
    接入律师
    耐心等待律师解答,平均5分钟及时响应
  • 3
    获取解答
    还有疑问?60分钟无限次追问
立即咨询