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在上街区地区，银行卡被冻结，怎么银行要我提供三个月的流水证明？

债权债务

2024-07-11 09:30:58

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律师解答共有3条

先去所在地公安局现场咨询原因，再到银行账号开户打印流水清单，并提供辅助证明。最后提交相关材料给封你号的公安局。如果实在解决不了，1年内，确认不是你本人所为，相关部门会根据情况解封的。
银行卡被异地冻结一般时间是6个月，它通常是由于公安机关侦查等的需要，就将犯罪嫌疑人的存款、汇款等冻结6个月。这是由公安机关强制执行的，个人想要申请解冻需要提交申诉书以及相关证据证明自己无犯罪事实。
当6个月到期以后，公关机关不继续冻结，则该卡片的冻结状态自动解除。法律依据：《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》
第二十九条
人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月，查封、扣押动产的期限不得超过一年，查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过二年。法律、司法解释另有规定的除外。
申请执行人申请延长期限的，人民法院应当在查封、扣押、冻结期限届满前办理续行查封、扣押、冻结手续，续行期限不得超过前款规定期限的二分之一。
申请执行人申请延长期限的，人民法院应当在查封、扣押、冻结期限届满前办理续行查封、扣押、冻结手续，续行期限不得超过前款规定期限的二分之一。

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2024.07.11 09:29:31 解答

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法律分析：银行要求提供流水证明才能解冻，可能是冻结卡的原因为交易异常或者资金流水异常，需要银行流水可以证明资金是合理合法的，都是正规渠道获取的，经银行审核，审核通过后，就可以给银行卡解冻，而且不会对你造成任何影响。银行卡冻结主要有以下几种原因：
1、银行的预留信息已经过期；
2、银行卡涉嫌交易异常；
3、银行卡只往外花钱，没有往里面存过钱；
4、银行卡丢失补办过，原卡为空卡。一般银行卡冻结，又要解封，银行是一定要盘查的。现在网络诈骗，电信诈骗等等层出不穷，这样做的主要原因也是保障账户的安全，让犯罪分子没有可乘之机！所以理解并且支持很重要，遇到了被冻结，按照银行的流程去解封就可以了。法律依据：《银行卡业务管理办法》第六十一条任何单位和个人有下列情形之一的，根据《中华人民共和国刑法》及相关法规进行处理：
（一）骗领、冒用信用卡的；
（二）伪造、变造银行卡的；
（三）恶意透支的；
（四）利用银行卡及其机具欺诈银行资金的。

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2024.07.11 09:30:10 解答

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正确的解决方法是联系银行卡的开户行，带上身份证件去到银行网点，按照反洗钱的规定，补充说明转账流水的原因，并且填写相关资料。
当然如果有证据证明资金的合法来源，那就更加好了。
同时可能也需要去声明资金来源的合法性。最后由商业银行将这些资料交付反洗钱中心审查，如果通过那么账户就可以解冻正常使用了。
拓展资料：
法律规定，只有人民法院、人民检察院、公安机关等执法机关可以要求银行冻结账户。
冻结最长期限6个月，逾期自动撤销冻结。根本没有什么解冻期，只要执法机关要求的冻结期限一到或者接到解冻通知，银行会立即解冻，不需要什么时间。
银行冻结资金的原因只可能是接到了法院，检察院等执法机关的法律文书。
银行无权自行冻结客户的账户二种是，原来要求冻结的执法机关将加盖有县级以上执法机关公章和负责人签字的法律依据：《解除冻结通知书》递交银行，银行收到后会立即解冻。
二、银行卡被冻结的原因：
1、银行卡是信用卡(贷记卡)，如果被冻结，可能是信用卡出现过异常交易，比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等，银行卡都有可能被银行冻结。
2、可透支的银行卡，银行会根据实际偿还能力来给制定透支份额，当透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。
3、银行卡是借记卡，如果被冻结，一种是错帐冻结，就是说银行交易时将钱错误地多给到了储户账号上，那么银行可能会把多的部分冻结掉。
一种是司法冻结，根据法律的相关规定，司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结银行卡。同时海关，税务机关等部门也是有权冻结的。
4、不论是什么银行卡，如果输入密码三次连续出错，银行系统会自动把银行卡密码锁住，与冻结差不多，但不是冻结。
24小是过后会自动解除。
5、银行卡到期没有重新办理新卡的，到期后银行会冻结你的过期银行卡。
6、银行卡如果被连续挂失多次，被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。

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2024.07.11 09:30:58 解答

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