我找中介办了一笔银行贷款说款项已下，可是我的评分比较低，需要找一个有五险一金的人把钱打到他的银行卡里，让他转给我，有什么风险？
债权债务
2024-06-17 21:34:46
共有3位律师解答
-
此操作存在较高风险。评分低不一定需要通过他人账户转账，应警惕诈骗。如涉及非法活动，后果严重。建议核实贷款情况，咨询律师。
【分析说明】
通过中介办理银行贷款后，如被告知因评分低需通过他人账户转账，这种做法在法律上可能存在合规性问题。首先，这有可能涉及洗钱、逃税等非法活动，一旦被发现，您将可能面临法律制裁。其次，这种方式也可能导致您的资金安全受到威胁，存在被骗取资金的风险。
【严重性提醒】
如果您发现中介或相关人员的行为异常，或者您的资金出现异常流动，这可能表明问题比较严重。此时，建议您及时寻求律师或相关机构的帮助，以保障您的合法权益。 -
不同情况下，处理方式如下：
1. 若贷款未到账，应联系银行核实情况，避免中介误导。
2. 怀疑资金安全，可暂停转账，咨询律师评估风险。
3. 发现诈骗行为，立即报警并提供相关证据，协助警方调查。
在处理此类问题时，请务必保持冷静，不要轻信中介或相关人员的承诺，确保自己的资金安全和合法权益不受侵害。同时，建议您加强法律意识和风险防范意识，避免类似问题的再次发生。 -
常见的处理方式包括：核实贷款情况，确保资金安全；咨询律师，了解法律风险；报警处理，防止诈骗。选择处理方式时，应综合考虑风险、成本和效率。
【具体选择】
在处理此类问题时，首先建议您核实贷款情况，确保资金已经安全到达您的账户。如果资金确实已经到账，但您仍然对通过他人账户转账存在疑虑，可以咨询专业律师，了解此做法的法律风险。同时，如果您发现中介或相关人员存在诈骗行为，应及时报警处理，以保护自己的合法权益。
未面谈及查看证据材料，律师回答仅供参考。
