昨天有人打电话我说可以帮我办理贷款，然后拉进了一个3人群，要了我的资料，说我的贷款流水不够，要把钱打到我的卡上然后按照他们发来的卡号再转出去，这种情况是不是用我的卡洗钱
刑事案件
2024-05-02 09:30:44
共有4位律师解答
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您好，我建议你不要按照他们的要求去做，这种情况很可能是用你的卡在转流水，涉嫌帮信罪。追问：他最后转了一笔钱给我，又要我转我没转解答：您好！不要再转了，这就是通过您的银行卡转流水，这个涉嫌帮信罪。追问：我没转，我已经去派出所把情况说了解答：嗯嗯！只要公安机关不对您采取刑事强制措施，那就不用担心，也不需要请律师！
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对方是骗子，谨防上当受骗！
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套路贷通常表现为借款人与被害人签订民间借贷合同并制造虚假银行流水，在表面上达成合法的借款事实，实际上通过砍头息等方式虚增贷款金额、恶意制造违约，通过诉讼仲裁或者其他非法方式占有借款人财物，该行为实则已触犯诈骗罪。现实情况中，有部分团伙妄图通过仲裁或者诉讼实现占有借款人财物的目的，此行为已经触犯虚假诉讼罪。
套路贷本身就是一种犯罪，借款人遇到套路贷，首先要做的就是前往公安机关报案。并做好报警准备前期工作，例如收集对方的犯罪证据；保留贷款合同，通过网络办理贷款的截图；保留贷款还款记录，明确计算实际贷款本金与还款总额；积极配合公安机关进行调查取证。法律依据：《刑事诉讼法》第一百一十条 任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权利也有义务向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者举报。被害人对侵犯其人身、财产权利的犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者控告。
公安机关、人民检察院或者人民法院对于报案、控告、举报，都应当接受。对于不属于自己管辖的，应当移送主管机关处理，并且通知报案人、控告人、举报人；对于不属于自己管辖而又必须采取紧急措施的，应当先采取紧急措施，然后移送主管机关。
犯罪人向公安机关、人民检察院或者人民法院自首的，适用第三款规定。
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未面谈及查看证据材料，律师回答仅供参考。
