关嫌疑人信用卡诈骗的辩护意见

蚌山区人民检察院：

因嫌疑人信用卡诈骗一案，本律师接受委托后，多次前往看守所会见嫌疑人，特别是案件进入审查起诉阶段后，我彻底地研读了公安卷宗材料，现根据本案的证据发表如下初步辩护意见：

一、
公安机关对本案的定性有误。

按照我国《刑法》第一百九十六条规定：有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：


（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；


（二）使用作废的信用卡的；


（三）冒用他人信用卡的；


（四）恶意透支的。

依据上述法律规定，在本案中我们看不到嫌疑人有上述四种行为之一，出就是嫌疑人在本案中没有利用作用卡进行诈骗的行为和主观故意。回答

《中华人民共和国刑法》 第二百二十五条规定：违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产： （一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的； （二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的； （三）未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的； （四）其他严重扰乱市场秩序的非。

通过以上法律规定可以看出，本案嫌疑人的行为更符合非法经营罪。因为本案的两个嫌疑人通过非法手段将POS办好后，不是办机人使用，而是将POS机转卖给第三人使用。而且本案的嫌疑人是没有经营POS机的资格的，他们的行为应当是严重扰乱了金融市场秩序的非法经营的行为。因此本案应当认定为非法经营罪最为妥当。

二、 嫌疑人归案后有主动坦白交待量刑情节。

本案中嫌疑归案后，主动交待了自己所有的犯罪行为，对自己行

为的社会危害性也有了一个清醒的认识。

综上所述，为了正确的行使法律，能给嫌疑人一个公正判决，辩护人提出以上意见仅供检察机关参考。

辩护人：安徽明锐律师事务所律师：

2016年8月5日