斗转星移施计敛财——知名律师常卫东讲解集资诈骗犯罪案例

近日，关注到一则集资诈骗刑事案例，犯罪嫌疑人以斗转星移之势非法敛财，利用高息返利快速赚钱效应为受害者缔造泡沫神话，最终难逃刑事处罚。《刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。一般来说，该类犯罪“诈骗方法”主要是：行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款。

实践中，要严格区分一般集资行为和集资诈骗罪的界限。其主要区别在于：（一）有无隐瞒事实真相进行骗取；（二）投资项目是否真实；（三）是否全部或大部投入项目；（四）主观上是否积极、努力还款。对于集资诈骗犯罪而言，其行为表现主要为：携带集资款逃跑、挥霍集资款，致使集资款无法返还、使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的、具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或者致使集资款无法返还。可见，二者在行为方式上与主观目的上存在显著的差异。

生活中，一些企图一夜暴富的犯罪分子，总是在不断变换手法、编造谎言，制造神话，骗取群众的钱财。作为受害一方而言，倘若能少一份贪念，多一份警惕，则可避免给任何不法分子可乘之机。

北京市常鸿律师事务所主任

常卫东律师