此案中代办银行卡及大额转账都存在违规;受损储户欲起诉工行
“钱存到银行被盗取了,银行逃脱不了责任。”昨日,孙先生和律师刘英杰称,将起诉北京分行,用法律维护储户权利。
孙先生和刘英杰称,此次储户的存款被盗取,与工行北京分行人员多处违规操作有直接的关系,甚至个别管理人员涉嫌“与诈骗分子里应外合”。
8月1日前银行卡禁止代办
按照孙先生和刘律师的说法,杨女士的存折被代办时,同时办了一张银行卡,开户时间是今年3月21日。
“这个时间,工行的银行卡是不能代办的。”刘英杰称,按照工行管理规定,存折可以代办,只需开户人身份证和代办人的身份证即可。而办理银行卡则需本人持身份证亲自办理,严格禁止代办。杨女士3月份被代办存折,还有相关的银行卡,“这说明有银行人员违规办理。”
11月14日,工行95588服务电话值班人员和多名工行北京分行员工证实,今年8月1日前,工行的一卡一折中的银行卡的确不能代办,“这样是为减少储户风险。”一名北京分行下属支行的柜台人员说。而从8月1日起,北京分行出台新规定,他人代办银行卡是可以的,只需带着双方的身份证,交纳相关的手续费就行。
7月30日,杨女士夫妇发现存款被盗,随后报警,初步怀疑他人利用违规代办的银行卡盗取;8月1日,工行北京分行将“不能代办银行卡”的规定修改。“还没有直接证据证明,北京分行此举是为逃避责任。”刘英杰说,“但前后也太巧合。”
持卡大额转账需本人
从存折上看,先后20万和30万的存款都是以转账的方式取走。
对此,一名工行北京分行某支行的柜台人员称,如此大额资金流动,基本上可以排除网上银行运作,而ATM机上转账每天限额为5万元,“只能是到银行柜台操作。”
95588服务电话值班人员证实,按照规定,用银行卡大额转账需要本人持身份证到柜台办理,持他人的银行卡根本无法办理。
“没有银行内部人员配合办不成。”这名柜台人员称,这种违规操作,至少需要主管以上人员同意才行。
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