非法集资

债权众筹往往会被扣上非法集资的帽子，比如说众筹时项目约定到时返还本金，并付一定的收益，这与非法集资有点类似。那么，具体来说，债权众筹容易触碰非法集资红线的地方在哪里呢？找法网小编接下来为您分析。（１）当前相当普遍的理财－资金池模式，即一些Ｐ２Ｐ网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使放贷人资金进入平台的中间账户，产生资金池，此类模式下，平台涉嫌非法吸收公众存款。（２）不合格借款人导致的非法集资风险。即一些Ｐ２Ｐ网络借贷平台经营者未尽到借款人身份真实性核查义务，未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息（又称借款标），向不特定多数人募集资金，用于投资房地产、股票、债券、期货等市场，有的直接将非法募集的资金高利贷出赚取利差，这些借款人的行为涉嫌非法吸收公众存款。（３）典型的庞氏骗局。即个别Ｐ２Ｐ网络借贷平台...

随着Ｐ２Ｐ、“众筹模式”等互联网金融形态在国内的逐渐成长，此类模式在涉嫌非法集资方面已经引起了有关监管部门的关注。那么，众筹与非法集资的界限何在？找法网小编接下来为您分析。众筹属于公开向不特定人群公开募集资金，很容易涉嫌非法集资。非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。一、众筹与非法集资区别继国务院于１９９８年发布《非法金融业务活动和非法金融机构取缔办法》（国务院〔１９９８〕２４７号令）、中国人民银行于１９９９年１月２７日颁布了《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》（银发［１９９９］４１号）、最高人民法院于２０１０年１２月１３日公布了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释［２０１０］１８...

我们知道，非法集资是一种影响十分恶劣的经济犯罪，非法集资如果达到一定的金额会构成犯罪，承担刑事责任。而我国近几年由于经济对外开放，使许多国外的货币进入国内，因而有许多人通过炒外汇的方式获得收入。那炒外汇算非法集资吗，非法集资怎么量刑？和找法网小编一起来了解一下吧。一、炒外汇算非法集资吗？炒外汇是否算非法集资，要看该行为是否满足非法集资的条件。我们来看一下非法集资的构成要件：（一）客体要件本形式罪侵犯的客体是复杂客体，既侵犯了公私财产所有权，又侵犯了国家金融管理制度。在现代社会，资金是企业进行生产经营不可缺少的资源和生产要素。而生产者、形式经营者自有资金极为有限，因此间社会筹集资金成为一种越来越重要的金融活动。与此同时，一些名为集资、实为诈骗的犯罪行为也开始滋生、蔓延。这种集资诈骗形式行为采取欺骗手段蒙骗社会公众，不仅造成投资者的经济损失，同时更干扰了金融机构储蓄、贷款等业务的正常进行，破坏...

非法集资是指非法吸收公众存款，或者变相吸收公众存款，比如以投资的各种名目吸收公众参与进来，从而敛取钱财。那么，非法集资款怎么处理？下面由找法网小编为您介绍。非法集资款怎么处理？对于非法集资款会组织清退。法律规定：《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第十八条规定：因参与非法吸收公众存款、非法集资活动而受到的损失，由参与者自行承担，所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资活动的国有银行和其它金融机构以及其它任何单位。债权债务清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。在取缔非法吸收公众存款、非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作，而不能采取财政拨款的方式弥补非法集资造成的损失。知识延伸阅读：非法集资罪的构成要件（一）犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位。这里要特别强调法律拟制人格主体——单位，否则，我们将无法对司法实践中大量存在的单位（既可以是一...

非法吸收公众存款，或者变相吸收公众存款，将所得款项占为己有的，那么将可能构成非法集资罪，触犯刑事法律规定，会被判罪处罚。那么，非法集资罪判多少年？下面由找法网小编为您介绍。刑法第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在２０万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在１００万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象３０人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象１５０人以上的；...

非法集资是指法人、其他组织或者个人未经有关机关批准，向社会公众募集资金的行为。依照国务院1998年发布施行的<非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法>,凡未经相关部门依法批准,以任何名义向社会不特定对象进行的集资,都属非法集资。合法集资首先你要具有集资的身份确认，同时要向金融监管部门申请，得到批准才可以进行。下面找法网小编为你整理相关知识。非法集资是违法活动，非法集资的资金大多被挪作他用，中饱私囊,往往都是拆东墙补西墙，隐藏了很大的债务风险，一旦非法集资“崩盘”，将会给大多数投资人造成重大损失，甚至血本无归。1、非法集资活动的识别专家教您识别非法集资活动的“三招”：一是看主体资格是否合法：二是看是否承诺回报，“保底”条款。市民应坚信“天上不会掉馅饼”、“没有免费的午餐”，三是看是否向社会不特定对象募集资金2、非法集资的外衣目前非法集资活动猖獗，在全国呈高发态势，涉及地域广，受害...